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基金短期下跌 基金投资者该如何应对?

来源:财富C位 发布时间:2020-09-10 10:48:21

投资,有时逆向而行是一种选择。当下市场产生了比较明显的短期下跌。越是这种时候,越考验投资的眼光、耐心与纪律。

受情绪影响,股市在短期内面临阶段性调整压力,但并不影响中长期向好趋势。从2003年非典的经验来看,在疫情的快速爆发期,股市的确出现了较大幅度的调整。但是随着恐慌情绪的过去,股市出现了企稳回升。因此,本次疫情造成的短期扰动过后,市场有望重拾上行趋势。

受疫情影响,短期如何应对?

在面临当前的短期回调压力时,我们该如何进行投资决策呢?是否需要赎回已有的持仓?是否需要在低位追加呢?

需要了解公募基金申赎交易规则。

基金交易属于未知价交易,申购、赎回价格以申请受理成功当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算。这也就是说如果您在回调当天进行了赎回操作,仍无法避免当天下跌的损失,但如果您在回调当天进行了申购或追加操作,则可以回调后的较低净值买入,有望获取更多便宜份额。

需要根据当前持仓情况具体分析。

投资者可按照“是否超配权益类基金”、“组合资产风险等级是否与风险承受能力匹配”、“整体资产配置是否合理”等原则对当前持有基金进行分析。任何时候科学有效的资产配置都是必要的,投资者也应适时关注家庭资产配置是否有效和适合。

权益类基金超配投资者

这类投资者不管是否盈利,都建议减少仓位,控制合适的权益资产配置比例。在减仓时或可优先考虑减低重仓消费和周期行业的基金配置比例,可以考虑估值较低的价值类品种;同时把握市场回调时机,赎回部分的资金可定投低估或增长潜力好的基金。

权益类基金适配投资者

如果投资者前期盈利体验较好、且属于风险承受能力较低的投资者,建议投资者择机适当部分赎回进行止盈;如果投资者目前处于亏损状况,或可及时启动定投,低吸筹码,进一步摊薄持有成本。

权益类基金低配投资者

如果投资者持有金额不高、有一定风险承受能力且可以中长期持有,则或可继续安心持有,必要时或可逢低加大投入,适当采用定投补仓。

没有权益类基金持仓的投资者

此时或是开启定投的时机,优先推荐定投模式进行投资,通过逐步建仓,有效平滑投资成本,在市场回暖时提高盈利的概率。

在选择投资品种时也需要慎重。

(1)避免盲目跟风医药主题基金。从过往经验看,疫情对于医药生物行业的影响不具有长期持续性,短期医药主题基金净值的上涨主要依赖医药股票估值提升,一旦市场信心回暖,该类主题基金净值有回落风险。

(2)避免投资重仓消费的投资标的。由于疫情在春节长假期间爆发,餐饮、旅游、电影、交运、教育培训等行业或受到冲击最大,不排除今年1月、2月消费出现负增长的可能。

(3)适时逢低布局低估投资品种,如受短期悲观情绪冲击带来的龙头白马股的低估值投资机会。

长期来看,投资该如何布局?

尼采说,凡是杀不死我们的,都必将使我们更强大。肺炎疫情给我们带来伤痛,令我们的投资短期内承压,但同时也让我们有机会审视自己当前的投资策略和配置方案是否有效,以便吸取经验教训,助力更好地进行资产的保值增值。从长期来看,有以下几点投资经验值得重视。

01利用专业的力量

相对投票投资而言,公募基金由专业基金经理管理,投资更为分散,一般持有个股30只以上,在行业上也会注意分散,遭受不利事件冲击的影响相对更小。因此,对大多数中小投资者来说,公募基金是更为值得选择的投资品种。

02重视基金定投

基金定投强调投资的纪律性,通过定期买入,有助于克服人自身的非理性偏差,在市场恐慌阶段保持镇静。尤其是市场下跌阶段,为基金定投提供了降低买入成本的机会。

03做好资产配置

随着社会发展、科技进步和全球经济一体化的深入,突发事件的产生原因日趋复杂,影响范围越来越广,因此股市作为经济的“晴雨表”,也不可避免地受到各种突发事件的冲击。通过有效的资产配置,有助于降低组合风险,减缓各类不利事件对组合的冲击。

综上,以优质的金融产品为基础品种,结合基金定投模式,并做好资产配置,是我们应该长期坚定的方向。

责任编辑:FG003


 

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